Американців, які ще при Гонтаревій зайшли на територію Ворушиліна з допомогою юристів замголови Адміністрації президента, розбавили новачки з Лондона та старожили.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб 7 березня відібрав компанії, які займатимуться продажем пулів кредитів збанкрутілих банків. Відповідні дані оприлюднено на сайті ФГВФО.

Послуги комплексної підготовки та організації відкритих торгів (аукціонів) для пулів кредитів ТОВ «Дебтекс Україна», ТОВ «Фьост Файненшіал нетворк Юкрейн», ТОВ «КПМГ-Україна», та ТОВ «Ексіто партнерс і Коен Україна».

Послуги комплексної підготовки до продажу пулів кредитів надаватимуть ці ж чотири фірми та ще ТОВ «Прайсуотерхаускуперс».

Конкурси були призначені на 21 лютого, однак окремих повідомлень на сайті ФГВФО про їх подробиці та завершення немає, оприлюднено лише переліки переможців.

Йдеться про пули кредитів неплатоспроможних банків, які раніше не були реалізовані на майданчиках «Прозорро. Продажі» за системою голландських аукціонів, яка дозволяє знизити ціну лотів до 20% від стартової ціни. Непродані за такою ціною кредити у подальшому будуть пакетуватись у ще більші пули і продаватимуться зі ще більшою знижкою аж до 1% від ціни самих кредитів.

За даними учасників ринку, цінність послуги з підготовки до продажу пулів кредитів полягає в тому, що лише той, хто формуватиме пул, буде достеменно знати, які саме об'єкти та кредити будуть закладатись у пул, бо детальна інформація про складові - важкодоступна навіть для учасників ринку, або буває помилковою (наприклад, Нацбанк нещодавно реалізував будинок не за вказаною ним же адресою).

Відтак, в один пул можна включити «погані» кредити та застави, а в інший - «хороші». І той, хто напевне знатиме про якість пулу, буде насправді торгуватись за нього на аукціоні, який, можливо, проводитиме та сама фірма, що і формувала пули. Таким чином може виникнути послуга «замкнутого циклу», коли інсайдери за винагороду надаватимуть зацікавленим покупцям не лише інформацію про пули, а і зможуть впливати на їхні складові. У подальшому ті, хто зможе купити пули за найдешевшою ціною, знаючи, що всередині них є цінні об'єкти, зможуть перепродати їх за вищою ціною, вже розкривши покупцям раніше невідомі широкому загалу детальні дані про складові пулу.

Основною вимогою до учасників конкурсів на формувальників пулів та проведення аукціонів був:

«досвід надання комплексних послуг з підготовки до продажу пулу кредитів балансовою вартістю (сумарною заборгованістю по тілу кредиту та відсотках) не менше, ніж 9 млрд. гривень (або еквіваленту цієї суми в іноземній валюті...) за останні три роки».

В останні роки в Україні такі пули взагалі не реалізовувались, відтак, така норма відсікала українських учасників ринку, але дозволяла брати участь у конкурсі іноземним компаніям, які відкривали юридичні особи в Україні. Конкурсні умови передбачали, що українські дочірні компанії можуть як підтвердження досвіду пред'являти досвід закордонних материнських фірм. На думку Асоціації «Біржові та електронні майданчики», така вимога про трирічній досвід з 9-мільярдними пулами була дискримінаційною.

Розмови про те, що українські «доньки» американських компаній «Debt Exchange Inc» і «First Financial Network Inc» можуть отримати ринок торгівлі активами неплатоспроможних банків, почались у 2016 році, коли вони створили свої дочірні компанії в Україні. Учасники ринку припускали, що вони мають високе політичне покровительство.

Серед ознак можливого лобіювання наводились такі дані - потужні американські компанії створили українські юридичні особи на адресах масової реєстрації, а їхніми першими директорами були юристи з фірми «Aequo». (Директором ТОВ «Дебтекс Україна» був Олександр Терещенко, ТОВ «Фьост Файненшиал нетворк Юкрейн» - Богдан Дмуховський).

Компанія «Aequo» створена вихідцями з юридичної компанії «Василь Кісіль і Партнери» одночасно з призначенням ще одного вихідця з цієї фірми, Олексія Філатова, заступником голови Адміністрації президента Бориса Ложкіна. Нова юристка «Aequo» Анна Бабіч та Філатов ще у фірмі «Василь Кісіль і Партнери» в 2013 році супроводжували продаж Ложкіним медіахолдингу «UMH Group» Сергієві Курченку.

У вересні 2017 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб уже планував продати права вимоги за кредитами банків на суму 13 млрд грн. через «Дебтекс Україна» і «Фьост Файненшіал нетворк Юкрейн». Напередодні інвестиційна група «ICU», яка обслуговує інтереси президента Петра Порошенка, устами Макара Пасенюка заявила, що планує назбирати $200 млн. для роботи з проблемними активами, а за фактом зібрали 5 млрд грн. для участі в аукціоні з продажу активів банків-банкрутів.

Тоді ФГВФО і Нацбанк не повідомили, якою логікою керувалися, формуючи кредитні пули, і чому тоді без конкурсу були вибрані саме ці американські фірми.

Після публічного розголосу та початку дослідження АМКУ обставин відбору цих продавців, той продаж кредитів скасували і зібрані «ICU» кошти залишились невитраченими. Після чого ФГВФО двічі оголошував конкурс на відбір продавців та формувальників кредитних пулів, який і завершився вибором тих самих американських фірм та кількох інших гравців. Серед них повним новачком для України є ТОВ «Ексіто партнерс і Коен Україна». Юридична особа була зареєстрована у грудні 2017 року, одночасно з оголошенням відборів ФГВФО. Власником є існуюча лондонська фірма «Exito Partners», однак про її зв'язок з Україною досі не було відомо.

Автор: Юрій Ніколов

Джерело: «Наші гроші»